保险代理人应南方基金是什么靠谱吗对转型新支点 “保险+养老”模式先人一步？

稳妥职业转型展开进行时。

银保监会最新发布的数据闪现，2022年1月，稳妥职业原保费收入9793亿元，同比增加2.23%。其间，财产险公司原保费收入1774亿元，同比增加13.45%；人身险公司原保费收入8019亿元，同比增加0.04%。

与此一起，银保监会通报的2021年底稳妥公司出售从业人员执业挂号状况闪现，到2021年12月31日，全国稳妥公司在稳妥中介监管信息系统执业挂号的出售人员641.9万人。

跟着宏观经济、职业、商场及客户需求的不断改动，稳妥代理人规划进入下行通道，粗豪的人海战术方法难以为继。

现在，稳妥与养老、医疗教育等服务资源的打通，深化肌理、上下打通、全面纵深的数字化变革，以及不断晋级的分级分层、挂钩服务的营销员战略，都是稳妥公司应对焦虑、转型展开的重要探究途径。

“稳妥+养老”方法培育部队效果闪现

在寿险职业遍及承压的状况下，到2022年2月末，泰康人寿健康财富规划师（HWP）从业人数近8000人，同比上一年度增加近60%，三年复合增加率达152%。此外，泰康人寿HWP部队在曩昔三年发明了累计规范保费超30亿元的成绩。

依据泰康人寿介绍，HWP部队自2018年启航，阅历3年多的展开，人力完成快速增加。泰康人寿为HWP部队拟定了一整套招聘、训练、考试、提高的规范系统，且都有着严厉的规范。“首先是常识层面，具有较高的常识水准、严厉的训练；其次是收入层面，能够到达金融职业较高的收入水平；最终是服务层面，能够满意客户全生命周期服务的需求。”

在职业的调查中，泰康人寿HWP部队衔接了“美好有约”和泰康之家养老社区，构成协同效应。

“美好有约”由一份保单和一份《泰康人寿稳妥客户入住养老社区承认函》一起组成。到2021年底，“美好有约”累计出售件数挨近13万件。

自泰康稳妥大举展开大型养老社区的布局以来，这种方法逐步成为大型稳妥公司进军养老范畴的干流思路，并以此构成对出售成绩的协同效应。

3月2日，在国务院新闻办公室就“促进经济金融良性循环和高质量展开”有关状况举办新闻发布会上，我国人寿集团党委书记白涛表明，我国人寿环绕老百姓养老需求，树立200亿元大养老基金，在华南、华东、华北、西南等地出资布局商业养老项目，供应安排养老、社区养老、居家养老等多层次养老服务。此外，我国和平董事长王思东也提及，将在粤港澳大湾区布局养老社区。

“保单+入住资历函”方法已取得了较好的局面。现阶段，稳妥公司养老社区首要人群为中高端人群，其对养老社区的认可度在提高。

值得一提的是，稳妥公司参加的养老社区类型越来越多样化，包含依照国家方针导向建造养老社区，经过轻财物方法拓宽养老事务，建造普惠型养老社区，参加城企联动养老项目，建造民生福祉特点显着的养老社区，经过轻财物租借方法建造的护理型、刚需型养老社区等。

未来，怎么深化稳妥产品、出售、服务与养老社区之间更深层次的协同联系，树立掩盖全生命周期的“稳妥产品+养老服务”生态链条，还有适当长的路要走。

全体而言，“稳妥+养老”折射的是稳妥工业和服务链条的延伸，稳妥与养老、医疗教育等服务资源的打通将成为新的趋势。

构成全面纵深的数字化变革

稳妥职业正处于高质量展开转型期，稳妥代理人也已步入新阶段。在这一过程中，数字化转型赋能稳妥代理人被寄予厚望。

近年来，寿险保费呈现增加乏力的态势。究其原因，首要是职业供需错配的痼疾仍然未除，需求端关于稳妥的了解和要求都发生了改动，乃至还在不断快速改造，这就要求供应端——稳妥公司，因时因势因需而变，以数字化赋能变革，以更智能化、更精细化的方法与需求端相匹配。

从商场实践看，数字化转型是一项系统性工程，若仅是聚集稳妥代理人数字化转型或难以发挥，有规划、有步骤、有战略地施行点面结合、协同一体的数字化转型，才干有的放矢。

与数字化战略相匹配的安排架构和机制流程是转型的根底。“寿险的安排架构能够类比为人的‘身体’。数字化协助公司构建总部才智大脑，能够快速‘指挥’各事务模块，让整个公司的运营办理像人的身体相同灵敏高效，打通从总部到一线代理人、客户的端到端机制与流程。”作为高举高打数字化转型的代表，安全人寿党委书记杨铮用一个比方论述了安全人寿数字化变革的结构，“经过安排架构的晋级，咱们期望能够更好地发挥数字化的效能，改进客户体会、提高运营功率、优化事务质量。”

杨铮指出，要顺畅推动寿险变革，需求使用流程驱动、数据驱动以及数字化同享途径的支撑，重塑寿险的运营办理方法。“数字化现已融入途径、产品、运营、财企风控的方方面面。”

详细而言，在途径方面，数字化能够助力完成营销精准化、剖析自动化、决议计划数字化，提高内勤办理水平，更好地支撑一线代理人。在产品方面，凭借数据驱动，产品设计迭代愈加智能，协助更精准地把握客户的细分需求，然后打造愈加优质、更具竞争力的产品。在运营方面，借力数字化完成服务线上化、长途集中化、场景智能化。在一起资源方面，数字化能够协助完成报表自动化、剖析智能化和投产办理精细化，让数据辅导运营。

值得一提的是，安全寿险变革的一个重要方向便是个险途径变革，并经过数字化赋能稳妥代理人部队转型展开，树立专业化的点评系统，从源头和技术两方面全面提高代理人专业性。

据介绍，安全人寿在全系统落地“三好五星”点评系统，并从数字化增员、训练、活动量以及日常办理等四个首要方面，赋能营业部运营办理、代理人日常高效运营展业。依据营业部得分不同，予以合格、一星至五星不等的点评，其内涵逻辑是“行为好支撑质量好，质量好驱动成绩好”。2021年以来，经过对“三好五星”系统的推行，安全人寿底层营业部在注重成绩成果的一起，对代理人行为的注重度也有了显着提高。一起，“三好五星”的评分评级系统也协助营业部快速定位运营痛点，有的放矢改进运营动作。

杨铮坦言：“寿险变革现已进入深水期，商场的改动、客户需求的改动均对公司的运营办理运作提出了更高要求。因而，数字化变革，不能浮于表层，而要深化肌理，进行打通上下、全面纵深的全面变革，这是咱们对当时供需错配痛点全面整理后，迈出的坚决一步。”

收入与责任和服务质量挂钩

全体而言，稳妥公司在不断晋级代理人战略。友邦人寿是这方面的代表之一。近来，友邦人寿宣告晋级相应营销员战略，并经过环绕新人展开、产能提高和主管展开三大中心维度的系列行动，为营销员供应的展开支撑。

2021年，友邦人寿新进营销员本科学历占比超50%，本科学历营销员中44%来自985和211院校。

值得一提的是，此次友邦人寿晋级的营销员战略进一步优化分层培育系统以促进营销员团队的全体提高，为每一层级设定专属的训练展开和系统支撑。

一起，友邦人寿注重对老练营销员的继续投入和鼓舞，包含进一步完善主管查核制度，在提高查核维度的客观性与综合性的根底上促进架构的安稳。此外，还将收入与责任和服务质量挂钩并清晰界定要求，促进团队健康运营和展开。

银保监会管委会副主任毛宛苑在2021年我国寿险业转型展开峰会上表明，我国的寿险业应加速高质量展开的脚步，未来要要点在人力、科技、生态等要害范畴发力。

榜首，提高从业人员的本质，打造专业化、职业化的出售部队。“人海战术难以继续，转型势在必行。未来，打造专业化、职业化的出售部队、提高出售产能是稳妥公司发力的要点。”

第二，夯实科技术力，提高本质化的运营水平。

第三，以稳妥付出为中心，丰富康养生态系统。“未来，稳妥职业应当在应对人口老龄化、展开壮大第三支柱养老稳妥系统、完善社会保障系统中做出更大的奉献。”