实达期货九州证券总裁邓晖：财富管理是“貌似红海的蓝海”，转型的解锁密码是真正以客户需求为中心

5月19日，在财联社与华夏基金一起举行的“新时代新业态——构建财富办理新开展格式”论坛上，神州证券总裁邓晖带来《财富办理大潮中的券业力气》的深度解码。而这也是邓晖重返证券作业后的初次揭露露脸。

邓晖指出，居民可出资财物迅猛添加，财富办理服务需求空间巨大；高净值客户数量和可出资财物规划逐年攀升，财富办理组织的方针客群快速扩张；居民财富装备向金融财物转化，多元化财物装备重要性日益凸显，财富办理商场有望接受宽广增量资金；券商在财富办理作业市占率上升趋势显着，已成为一股不行忽视的力气；加快推动财富办理转型成为证券作业近年来的遍及一致和重要战略方向。

财富办理大潮中，券商有哪些竞赛优势？邓晖以为，国内券商将在财富办理作业中扮演重要人物，未来开展大有可为。在财富办理产业链中，券商能够凭仗本身资源禀赋，找寻差异化竞赛优势；构建财富办理中心竞赛优势，包含全品类财物车牌优势、金字塔型客户分层优势、专业投顾及财物装备优势、数字化生态优势。

邓晖将券商财富办理转型的解锁暗码归结为，真实以客户需求为中心，加宽长板、补齐短板。全球财富增速放缓的布景下，客户财富办理需求呈现改变，避险心情主导，客户财富办理需求从快速增值向先保值后增值改变。真实为客户发明价值才干取得新客户，长时间安稳的财富保值增值才干留住客户。

居民财富向金融财物搬迁已是定局

邓晖说到，财富办理作业是一个“三高”作业，即“高水平、高素质、高标准”，“高水平”是指相关事务要求从业人员具有发现问题并能解决问题的实战经验；“高素质”是指要有融汇各种专业、合法合规，服务于客户所需的和谐才干；“高标准”是指要有遵循见财不起意，而且能够维护客户隐私的品德操行。

“一个真实意义上合格的财富办理者，就像是身怀绝技、义薄云天的侠客，既能受人之托、忠人之事，也能恪守江湖规则。财富办理的江湖风高浪急，头上悬着政策法规的戒尺，身边萦绕着权责利益的纠葛，脚下还布满了商场博弈的暗坑。业界公认的优异财富办理专业人士和组织是稀缺品，但不行否认的是，专业的财富办理正在成为全社会的刚需。”邓晖如是称。

邓晖将财富办理作业现状归纳为“形似红海的蓝海”，之所以说是“红海”，是因为部分从业人员素质低下，作业开展低质，需求信赖低迷。说财富办理作业是蓝海，是因为在社会法制化、分工精细化以及财富迭代化的大布景下，具有合法的财富和完成财富的保值增值，是每一个人寻求美好生活的底子确保。

邓晖以为，居民可出资财物迅猛添加，财富办理服务需求空间巨大。

随同我国经济稳步开展，居民财富继续堆集，可出资财物规划坚持高速添加，给财富办理商场带来巨大需求空间。

数据计算显现，到2021年，我国财富办理商场中各类资管产品规划已达132万亿元，2015至2021年年均复合添加率达8%，商场估计2030年将达300万亿元规划，为财富办理作业开展供应肥美土壤。

邓晖说到，高净值客户数量和可出资财物规划逐年攀升，财富办理组织的方针客群快速扩张。

曩昔十余年，我国高净值客户（可出资财物1000万元以上）数量不断添加，2008-2020年年度复合添加率达20%；高净值客户可出资财物规划继续添加，2008-2020年年度复合添加率达21%，为财富办理作业带来了更多商场机会。

邓晖称，居民财富装备向金融财物转化，多元化财物装备重要性日益凸显，财富办理商场有望接受宽广增量资金。

“居民财富结构中金融财物装备份额将继续提高，人口结构改变及‘房住不炒’定位，叠加资本商场变革深化，优质股票和债款类财物供应加大，居民财富装备向金融财物搬迁已是定局。”邓晖如是说。

金融财物装备愈加多元，权益财物吸引力日益提高。全球资本商场大幅动摇成为常态，不同商场及不同财物之间相关性显着增强，出资者危险偏好分解，对多元化财物装备愈加重视；加之资管新规破刚兑、理财产品净值化转型、无危险收益率下降，权益财物吸引力在继续提高。

邓晖以为，券商在财富办理作业市占率上升趋势显着，已成为一股不行忽视的力气。

2022年，以大中型为主的券商金融产品销量及保有规划稳步添加，不少券商有历史性打破。现象级改变是中信证券、华泰证券进入代销保有规划前十。

邓晖说到，加快推动财富办理转型，成为证券作业近年来的遍及一致和重要战略方向。

“随同股票买卖佣钱率继续下降，生意事务开展已不能仅靠商场成交额与活跃度的提高，代销金融产品事务作为券商财富办理转型切入点，已成为重要发力方向，近年来代销收入占比的继续提高，是整个券商作业财富办理转型加快趋势的描写。”邓晖称。

券商将在财富办理业扮演重要人物

邓晖以为，国内券商将在财富办理作业中扮演重要人物，未来开展大有可为。

邓晖说到，调查财富办理的海外商场，各财富办理组织呈现不同的竞赛格式，能够发现券商是一股十分不行忽视的力气。

比照银行、券商、公募基金、信赖、线上第三方组织五个财富办理业态，从客户危险偏好、途径触达才干、投研专业才干，科技使用水平四个维度剖析，邓晖以为券商长板杰出，短板较少，才干相对较为全面，国内券商将来在整个财富办理作业中扮演十分重要的人物。

邓晖指出，经过“高危险偏好客群 全事务链 抢先投研才干”，券商能够更好地匹配客户差异化、危险偏好的出资需求，提高其财物装备功率。

在财富办理产业链中，邓晖以为券商能够凭仗本身资源禀赋，找寻差异化竞赛优势。券商的资源禀赋在财富办理的上游、中游、下流均有表现，这是其他财富办理组织难以全面具有的。

邓晖指出，构建财富办理中心竞赛优势，包含全品类财物车牌优势，金字塔型客户分层优势，专业投顾及财物装备优势，数字化生态优势。

“券商现已拥抱、深耕数字化技能多年，为抢占科技赋能财富办理制高点奠定了坚实基础，一是安全通明的三方存管账户系统，二是先进的AI智能化客户身份辨认，三是有用的极速买卖战略。”邓晖如是说。

一起，邓晖指出，在财富办理转型实践中，券商往往难以充沛发挥优势的症结包含事务板块部门墙高筑，跨板块事务整合较难；事务团队单打独斗，归纳服务才干缺乏，激励机制较为短期，长时间运营客户价值得不到快速表现。

真实以客户需求为中心是券商转型解锁暗码

邓晖以为，券商财富办理转型的解锁暗码是，真实以客户需求为中心，加宽长板、补齐短板。

“券商应以客户财物保值增值为己任，以专业才干为客户发明价值，提高客户财富办理的体会。”邓晖如是说。

邓晖指出，全球财富增速放缓的布景下，客户财富办理需求呈现改变，避险心情主导，客户财富办理需求从快速增值向先保值后增值改变。

“财富办理组织只要熨平商场动摇，真实为出资者带来收益，才干取得客户信赖，并翻开新客户的商场。传统生意事务形式之所以难以为继、客户丢失严峻，底子原因在于没有真实为客户发明价值。”邓晖说。

此外，邓晖以为，长时间安稳的财富保值增值才干留住客户。

服务客户方面，邓晖指出，数字化技能将对传统产业构成推翻式冲击，金融科技已在财富办理作业作业流程中广泛使用，带来了全价值链的改造晋级；金融科技不只是一种中后台辅佐手法，将重构财富办理作业开展途径，成为财富办理组织获取竞赛优势的要害抓手。

“客户为本，体会为王，价值驱动，专业导向，以中心优势解码转型途径，在财富办理大潮中显示券业力气。”邓晖称。

免责声明：本网站内文章信息来源于网络转载或用户自发供应，网站内一切材料、言辞等仅代表作者个人观点，与本网站态度无关，不确保该信息（包含但不限于文字、数据及图表）悉数或许部分内容的准确性、真实性、完整性、有用性、及时性、原创性等，若有侵权，请第一时间奉告删去。