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基金盈亏怎样核算?

假如所买的基金净值增加,而且扣除申购、换回费用和认申购金额后大于0,就阐明账面盈余了,假如简略来判别,现在持有的基金累计净值比买的时分高2%(一般申购费率为1.5%,换回费率为0.5%,2%为两者相加,但要留意不同基金的费率不一样)以上,差不多就盈余了。比方买的时分是净值为1.50元,现在净值为1.56元,净值增加了4%,高于2%,这时分肯定是盈余了。

精确的收益详细核算公式如下:

基金出资收益=基金认申购比例×换回日基金单位净值×(1-换回费率)-认申购金额=[认申购金额/(1+认申购费率)/认申购当日基金比例净值]×换回日基金单位净值×(1-换回费率)-认申购金额基金收益核算办法:

认\申购基金收益的核算办法:

收益比例核算分为外扣法与内扣法:

内扣法:

比例=出资金额×(1-认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息

收益=换回当日单位净值×比例×(1-换回费率)+盈余-出资金额

外扣法:

比例=出资金额×(1+认\申购费率)÷认\申购当日净值+利息

收益=换回当日单位净值×比例×(1-换回费率)+盈余-出资金额

现在大部分基金公司选用的都是外扣法,由于相同的申购金额,外扣法购买的比例会多一点,对基金民比较有利。

用此办法能够核算每日自己的盈余状况。购买基金后,假如觉得每日核算比较费事,能够选用财道网的基金账本进行办理,能够主动核算出每天的收益及收益率.

基金持仓盈亏核算办法?

盈亏状况核算公式:

总持仓盈亏=一切持仓个基盈亏总和个基盈亏=持仓市值+已换回金额+现金分红金额-购买该基金投入金额之和-申购费用

温馨提示:爱基金显现的持仓盈亏为参阅市值与持仓本钱之间的差额,不包括现已换回部分发生的收益,仅供参阅1.15*2022-1.124*1758.26=349.02

这个便是你赚的钱,当然没考虑换回费用,假如是买入一年内的基金,一般便是0.5%的换回费

像楼上说的,现在许多网站和软件,都能够直接把你买入基金的品种,时刻,数额输进去,每天会依据最新净值,主动给你核算你的盈亏,我是在酷基金网,感觉还不错

发布于 2024-01-20 00:01:55
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