[景顺长城内需增长贰号]袁汉源

1、净值术语

（1）基金单位净值

能够说基金的中心财物是基金净值，基金出资便是环绕基金净值打开的，全部生意生意都是为了基金净值的增加。单位净值便是指基金总财物与基金比例的比值，基金生意随时都在进行，每一次生意都会形成基金比例的变化，但这个变化仅限于商场价格，结算时出资者需求一个客观公允的根据，这便是基金单位净值。每天收市后，基金公司都会核算出基金产品的单位净值，单位净值能够比作股价，净值上涨代表出资者的总财物也会上涨。新建立的基金，单位净值都是1元。假定过了一段时间后，基金的单位净值是1.31元，即相当于每一份基金当时的价值是1.31元，咱们是在1元净值时购买的。假如现在卖掉，商场会依照1.31元进行生意，扣除本来购买的本钱，出资者相当于每一份赚了0.31元，相当于赚取了31%的收益。

（2）基金单位累计净值

累计净值是指该基金自建立以来一切的收益，从累计净值上能够看出该基金历史上给出资者分过多少盈利，因而累计净值更能精确地表现一只基金的**才能。

（3）钱银基金每万份收益

钱银基金的收益核算方法和一般开放式基金不同。基金公司一般每日发布当日每万份基金单位完成的收益金额，也便是万份基金单位收益。由于钱银式基金的每份单位净值固定为1元，所以万份单位收益浅显地说便是出资1万元当日获利的金额。

（4）钱银基金7日年化收益率

它是指一个钱银基金在曩昔7天内每一万份基金比例获得的净收益折算的年化收益率，这个概念很好了解，假定某钱银基金当天7日年化为3%，假如未来一年内都能是这个基准，那该基金一年的收益率便是3%，但比如仅仅个假定，7日年化是个短期的目标，只能将其作为一个参阅。

（5）基金分红

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方法派发给基金出资人，这部分收益本来便是基金单位净值的一部分。人们往常所说的基金主要是指证券出资基金。