基金贖回費南京证券官用計算(基金赎回费用计算公式)

关于基金换回手续费的核算假如你挑选的是前端收费形式（默许），换回费率一般是0.5%。。那么不论你是不是分批买进的的，换回的时分，手续费费率都是0.5%。。手续费用等于换回金额乘于0.5%

假如你挑选的是后端收费形式，那么手续费会跟着你持有基金时刻添加而削减，一般持有两年后就不会收取任何手续费（包含申购费）目前国内基金在换回的时分还要收取换回费，主要是付出在换回时的操作费用。一般的换回费率在换回金额的0.5%左右。同样是鼓舞投资人长时刻持有基金，一些基金公司推出了换回费随持有时刻添加而递减的收费办法，即持有基金的时刻越长，换回时付的换回费越少，持有时刻长到必定程度，换回时就可不收换回费。 依据最新的基金法规，25%的换回费是要计入基金财物的，以补偿没有换回的投资人或许遭到的丢失。 换回总额＝单位基金净值×换回单位 换回费用＝换回总额×手续费率 可得换回金额＝换回总额-换回费用 日常基金换回核算办法 日常基金换回核算办法 基金的换回付出金额为换回金额扣减换回费用。其间， 换回金额=换回份数×t 日基金单位净值 换回费用=换回金额×换回费率 付出金额=换回金额－换回费用 注： 1．基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保存小数点后三位。 2．换回费用和付出金额以人民币元为单位，四舍五入，保存小数点后二位。 3．换回费率由基金处理人定。 仍以华安立异基金的基金换回为例，举例说明： 依据华安立异基金发布的换回费率统一按 0.5％收取。假定投资者甲换回 1000份基金单位，t日基金净值为 1.255元，则甲的： 换回金额=1000×1.255=1255元 换回费用=1255×0.5％=6.28元 付出金额=1255－6.28=1248.72元打开悉数

换回那天的金额（本金加收益）乘以0.5%。不按持有期长短来算。

基金换回时，手续费是怎样算的？在核算基金收益时，咱们要留意所申购基金的申购费率、申购时的净值、换回费率以及换回时的净值。只需弄清楚这几个变量，才干核算出咱们申购的基金是盈余仍是亏本。详细核算公式需参阅视频内容。基金的换回费用在投资人换回本基金比例时收取，扣除用于市场推广、注册登记费和其他手续费后的余额归基金产业。本基金换回费的25%归入基金产业一切。基金的换回费率不高于0.5%，随持有期限的添加而递减。

持有期 换回费率

1年以内0.5%

1年以上(含)-2年 0.25%

2年以上(含) 0

注:就换回费而言，1年指365天，2年指730天。

基金的申购、换回自《基金合同》收效后不超越3个月的时刻内开端处理，基金处理人应在开端处理申购换回的详细日期前2日在至少一家指定媒体及基金处理人互联网网站(以下简称"网站")公告。

基金换回一般需求两个工作日通过体系承认，之后再通过清算。基金申购换回需求通过t+2日体系承认之后才干够说是换回成功。

一般的开放式基金换回的流程为:t日未报，t+1已报，t+2已成。

基金申购换回需求通过t+2日体系承认之后才干够说是换回成功。报单当日(t日)显现未报是正常的，即使是在2:50左右下单，只需托付查询里边查询到有记载，一般来说会在第二个交易日(t+1日)变为已报，第三个交易日(t+2日)变为已成。之后再通过清算。所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。国内基金在换回的时分还要收取换回费，主要是付出在换回时的操作费用。一般的换回费率在换回金额的0.5%左右。

依据最新的基金法规，25%的换回费是要计入基金财物的，以补偿没有换回的投资人或许遭到的丢失。换回总额＝单位基金净值×换回单位。换回费用＝换回总额×手续费率。可得换回金额＝换回总额-换回费用

日常基金换回核算办法：基金的换回付出金额为换回金额扣减换回费用。其间，换回金额=换回份数×T （日基金单位净值 ）换回费用=换回金额×换回费率 ，付出金额=换回金额－换回费用

需求留意一下方面：

1.基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保存小数点后三位。?

2．换回费用和付出金额以人民币元为单位，四舍五入，保存小数点后二位。?

3．换回费率由基金处理人定。基金申购、换回和转化均遵从"不知道价"准则，即本基金的申购、换回价格以受理请求当日收市后核算的基金比例净值为基准进行核算。

目前国内基金依据最新的基金法规，25%的换回费是要计入基金财物的，以补偿没有换回的投资人或许遭到的丢失。

换回总额＝单位基金净值×换回单位

换回费用＝换回总额×手续费率

可得换回金额＝换回总额-换回费用

日常基金换回核算办法

日常基金换回核算办法 基金的换回付出金额为换回金额扣减换回费用。其间， 换回金额=换回份数×T 日基金单位净值 换回费用=换回金额×换回费率 付出金额=换回金额－换回费用 注：

1．基金单位净值以人民币元为单位，四舍五入，保存小数点后三位。

2．换回费用和付出金额以人民币元为单位，四舍五入，保存小数点后二位。

3．换回费率由基金处理人定。 仍以华安立异基金的基金换回为例，举例说明： 依据华安立异基金发布的换回费率统一按 0.5％收取。假定投资者甲换回 1000份基金单位，T日基金净值为 1.255元，则甲的： 换回金额=1000×1.255=1255元 换回费用=1255×0.5％=6.28元 付出金额=1255－6.28=1248.72元

在换回的时分还要收取换回费，主要是付出在换回时的操作费用。一般的换回费率在换回金额的0.5%左右。同样是鼓舞投资人长时刻持有基金，一些基金公司推出了换回费随持有时刻添加而递减的收费办法，即持有基金的时刻越长，换回时付的换回费越少，持有时刻长到必定程度，换回时就可不收换回费。

一、申购费及申购比例的核算公式

(一)假如投资者挑选交纳前端申购费，则申购比例的核算办法如下：

净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率）

申购费用 = 申购金额 － 净申购金额

申购比例 = 净申购金额/申购价格

关于申购费用为固定金额的基金申购事务，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额。

净申购金额及申购份数的核算结果以四舍五入的办法保存小数点后两位。

(二)假如投资者挑选交纳后端申购费，则申购比例的核算办法如下：

申购比例=申购金额/T日基金比例净值

注：基金比例以四舍五入的办法保存小数点后两位。

二、换回费及换回金额的核算公式

假如投资者换回前端收费形式的基金，则换回金额的核算办法如下：

换回总额＝换回比例×T日基金比例净值

换回费用＝换回总额×换回费率

换回金额=换回总额-换回费用

假如投资者换回认购期购买的后端收费形式的基金比例，则换回金额的核算办法如下：

换回总额＝换回比例×T日基金比例净值

换回费用＝换回总额×换回费率

后端认购费用＝换回份数×基金比例面值（1.00元）×后端认购费率/（1＋后端认购费率）

换回金额=换回总额-换回费用-后端认购费用

假如投资者换回申购期购买的后端收费形式的基金比例，则换回金额的核算办法如下：

换回总额＝换回比例×T日基金比例净值

换回费用＝换回总额×换回费率

后端申购费用＝换回份数×申购日基金比例净值×后端申购费率/（1＋后端申购费率）

换回金额=换回总额-换回费用-后端申购费用

注：后端认（申）购费用的核算以四舍五入的办法保存小数点后两位。换回费依据持有时刻实施递减收费。费率表如下：

持有期限 换回费率

嘉实添加/嘉实稳健 嘉实债券

1年之内 0.5% 0.3%

1年（含）－2年 0.25% 0.15%

2年（含）以上 0 0

基金的换回费用由换回人承当，在扣除必要的手续费后，换回费余额不得低于换回费总额的25%，并归入基金产业。