基金市值和净值有什么区别？为什600846股票么和赎回资金不一样

在基金出资中，基金出资预期收益一般是依据基金买入时净值和换回时净值的差额来核算的，但许多出资者也注意到，在基金产品信息中心还有基金市值这个概念，那么基金市值和净值有什么区别呢？

一、基金市值和净值有什么区别

基金净值是指单位基金比例的价格，即一份基金值多少钱。基金是按比例进行结算的，一只基金会由许多基金比例组成，那么基金市值便是便是所持有基金比例的总价值，核算公式为：市值=持有基金比例*基金净值。

例如基金分为了1000份，当日基金净值为1.02，那么基金市值就等于1000*1.02=1020元。反之也可以用基金当时市值除以基金比例，得出基金净值。

二、基金市值为什么和换回资金不相同

基金市值代表出资者所持有的基金总价值，表面上看基金市值应该与基金换回资金是相同的，但实践上两者一般都是不相等的，基金市值只具有参阅效果，原因如下：

1、大部分基金换回都需求收取必定比例的换回费用，换回到账的实践金额是现已扣除了换回费用的金额。而基金市值在核算是是没有除掉相关费用的，所以两者会不一致。

2、基金换回是依照换回当日基金比例净值进行核算，出资者每天看到的基金净值实践上是该基金上一个工作日的净值，当日净值和当日市值一般需求晚上才干知道。因而真实的换回金额与出资者当日看到的是指也会存在差异。

以上关于基金市值和净值有什么区别的内容，期望对我们有所协助。温馨提示，理财有危险，出资需谨慎。