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十几年前一友购进中邮生长，请问那位大能回下我，基金有分红和配股吗？真不明白，诚心讨教。[呲牙] 基金分红钱没到帐怎理赔基金分红有两种方法，现金分红会直接到你的银行卡，盈余再出资是直接盈余变为比例。

你承认分红方法是哪一种。

别的，基金分红到账需求1-2个工作日。

这么多年我还没见过什么基金分红不到账的。。。。

本答复由网友引荐 基金的分红是怎样核算的？基金分红是指基金将部分收益以现金方法交给基金出资人，这部分收益是基金比例净值的一部分。

人们一般说的基金主要是指证券出资基金。基金办理人在分红时，需求设定一个特定的日期，挂号持有人能够在该日期参加分红，而这一天是正确的挂号日。除息日是指在预订日期从基金财物中扣除的股息总额。除息日，基金比例净值依照分红比例进行除息。

假定股权挂号日与股息再出资日之间不存在商场动摇，出资者在股息前购买或股息后购买的财物不存在差异。

这是因为，尽管分红前申购能够取得分红并转换为基金比例，但分红后，因为基金净值的下降，相同的申购金额能够买入更多的基金比例。分红并不是越多越好，出资者应该挑选合适自己需求的分红方法。基金分红并不是衡量基金成绩的最大规范。

衡量基金成绩的最大规范是基金净值的添加，而股利仅仅基金净值添加的现金。

任何出资的终究意图都是为了取得出资收益，使投入的本钱增值。关于股票出资，为了取得出资收益，咱们能够将盈余的股票卖出套现，然后放在袋子里；当令买入股票、再出资，或经过上市公司分红取得现金。

关于出资型证券出资基金，为了取得出资收益，

咱们能够经过卖出或换回价格上涨或净值添加的基金比例取得现金，也能够经过分红取得出资报答。基金办理公司的默许分红方法为现金分红方法。不过，在股权挂号日前，基金出资人能够到您购买基金的基金出售组织挑选分红方法，修正所需的分红方法。咱们不能只看短期分红而忽视长时间出资。并不是说财物净值越高，股息率就越高。基金不是无条件分红。更多的短期分红并不一定意味着长时间是一只好基金。现金分红并不一定比股息再出资好。

基金赚钱赔钱核算方法比方你有10000元本金，你所购买的基金净值为1.5元时，申购费率为1.5%，换回费率为0.25%，换回时净值为2元。

净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率）＝10000/（1+1.5%）＝9852.22元

申购费用 = 申购金额－净申购金额＝10000-9852.22＝147.78元

申购承认比例＝净申购金额/申购当日基金比例净值＝9852.22/1.5＝6568.14份

换回费＝换回比例×换回当日基金净值×换回费率＝6568.14*2*0.25%＝32.84元

换回承认金额=换回比例×换回当天基金净值－换回费＝6568.14*2-32.84＝13103.44元

核算时分数位按四舍五入法。 100000-54390.74=45609.26元你知道你基金现在的净值吗?知道就好核算了。现在净值乘于你的比例76421.16份等于现在实有的资金、是赔是赚就一览无余了。假如不知道现在净值能够上网查或打电话到基金公司检查。现已知道了所买的基金比例,那么某天的盈亏可按下式核算:

某天换回值=比例*换回日净值*(1-换回费率)

盈亏=本金-换回值(正为盈,负为亏)

代玛为110003的基金为"易50指数基金",4月17日单位净值为0.7153,换回费率为0.5%.按上面公式核算,如在4月17日换回,应该是:76421.16*0.7153*0,995=54390.74元.

亏本:100000-54390.74=45609.26元

请注意,上面的核算是按持有期内没有分红核算,如有分红,盈亏应加上分红数,也便是换回值要加上分红数.

一楼朋友所列核算式略有过错切烦琐,现列于下:

申购比例=本金*(1-申购费率)/申购日净值

换回值=比例*换回日净值(1-换回费率)

盈亏=本金换回值

110003 现价0，7153 市值 0.7153*76421，16=54664，05元 我买的封闭式基金分红后我的资金并没有添加，相反帐面上居然显现赔了几百，这是怎样回事？分红款直接打到你的资金账户上，而分红后净值下降，相同的比例，总市值会显现下降。实际上，加上你获利的分红款，你的收益不变封闭式基金为现金分红搜一下：我买的封闭式基金分红后我的资金并没有添加，相反帐面上居然显现赔了几百，这是怎样回事？再看看他人怎样说的。